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Nel nostro Paese, l’accesso al credito rappresenta una delle sfide più importanti per le piccole e medie imprese. Queste realtà spesso si trovano ad affrontare difficoltà nel reperire i finanziamenti necessari per la loro crescita e sviluppo: un vero paradosso, se pensiamo che le PMI rappresentano il motore trainante dell’economia nazionale.

Accesso al credito per le PMI

L’accesso al credito alle PMI consente di attuare investimenti nelle innovazioni tecnologiche, ampliare la propria quota di mercato e diversificare l’offerta. La disponibilità di liquidità è fondamentale inoltre per garantire la continuità operativa, far fronte a eventuali oscillazioni economiche e sostenere progetti di sviluppo sostenibile. I finanziamenti, in sintesi, sono essenziali per rafforzare la competitività delle piccole e medie imprese e promuoverne la crescita economica.

L’accesso al credito però non è sempre facile. Le normative bancarie sono diventate più stringenti e il contesto economico attuale, caratterizzato da un credit crunch, ha reso le banche più caute nel concedere prestiti. La diminuzione delle agevolazioni governative post-pandemia inoltre ha ulteriormente complicato l’accesso al credito in quanto ha ridotto le opportunità per le imprese di ricevere supporto finanziario.

Non dimentichiamo inoltre che l’aumento dei tassi d’interesse ha reso i finanziamenti meno accessibili e più costosi per le PMI, che spesso non dispongono delle garanzie richieste. Ultimo elemento, ma non per importanza, molte PMI non hanno storie creditizie sufficientemente solide da presentare come garanzia.

È possibile superare questi ostacoli e ottenere il credito di cui si ha bisogno? Negli ultimi anni abbiamo assistito alla nascita di diverse soluzioni finanziarie. Dai prestiti bancari tradizionali ai finanziamenti agevolati, passando per il microcredito e i fondi di garanzia, le PMI hanno a disposizione una gamma di strumenti per sostenere la propria attività.

Tutto questo però non basta: per superare qualsiasi difficoltà, le PMI devono cercare partner affidabili e innovativi che possano fornire soluzioni di credito flessibili e personalizzate.

illimity: un partner innovativo per le PMI

illimity è una  sustainable native company innovativa e digitale. Fondata da Corrado Passera, si è imposta nel panorama bancario italiano come una banca di nuovo paradigma, specializzata nel credito alle piccole e medie imprese. La sua missione è quella di riconoscere e valorizzare il potenziale spesso inespresso delle aziende italiane.

Quali sono i punti di forza di illimity?

• Flessibilità e personalizzazione: illimity offre soluzioni su misura in quanto si adatta alle esigenze specifiche di ogni impresa, a prescindere dalle dimensioni o dal settore di appartenenza.
• Specializzazione: illimity si concentra sul mondo del credito specializzato alle PMI, offrendo una profonda conoscenza delle specificità e delle eccezioni di questo segmento di mercato.
• Sostenibilità: illimity integra la sostenibilità in tutte le sue attività, finanziando progetti che contribuiscono alla transizione verso un’economia più sostenibile.
• Digitalizzazione: grazie a una piattaforma tecnologica all’avanguardia, illimity semplifica i processi e rende l’accesso al credito più rapido e intuitivo.

La banca si presenta come cloud native: tutte le sue operazioni sono gestite attraverso una piattaforma digitale avanzata, una caratteristica che rende i suoi servizi più accessibili e reattivi alle esigenze del mercato.

illimity non opera nel mercato degli investimenti diretti in NPL (Non-Performing Loans) e non è una fintech o una challenger bank: è proprio questo posizionamento a permetterle di concentrarsi esclusivamente sulle PMI, offrendo loro soluzioni finanziarie innovative e personalizzate.

Perché illimity si differenzia dalle altre banche nel settore delle PMI?

illimity mette a disposizione di ogni cliente un team di esperti, i Tutor, in grado di sviluppare piani di crescita su misura, offrire un supporto continuo ed elaborare soluzioni finanziarie flessibili e costruite su misura delle esigenze specifiche delle PMI, anche in segmenti di mercato poco conosciuti.

illimity integra la sostenibilità in tutte le sue operazioni, offrendo finanziamenti legati a obiettivi ESG e incentivando pratiche aziendali responsabili.

Cosa può fare illimity per le PMI?

La banca offre una vasta gamma di strumenti di finanziamento, tra cui prestiti per la crescita, ristrutturazione e risanamento delle aziende. Utilizzando tecnologie avanzate e un approccio basato sull’analisi dei dati, è in grado di valutare il potenziale delle PMI e fornire un supporto mirato.

La piattaforma digitale “b-ilty”, sviluppata proprio da illimity, consente alle PMI di accedere facilmente ai servizi finanziari, facilitando la gestione del capitale e l’implementazione di piani strategici

illimity infine ha recentemente siglato accordi con SACE, il celebre gruppo assicurativo-finanziario italiano, direttamente controllato dal Ministero dell’Economia e delle Finanze, per offrire garanzie sui finanziamenti destinati a progetti di innovazione tecnologica e digitalizzazione, contribuendo così alla competitività delle PMI sul mercato globale. Questi finanziamenti possono raggiungere importi significativi, fino a 50 milioni di euro, e sono progettati per sostenere investimenti in settori strategici, comprese le aree economicamente svantaggiate e l’imprenditoria femminile.

illimity si impegna anche a garantire che almeno il 30% dei fondi sia destinato a PMI situate in Regioni con politiche di coesione, in conformità con le direttive UE, mentre il 20% dei nuovi finanziamenti è riservato a progetti di investimento che promuovono la transizione energetica.

Soluzioni offerte da illimity

illimity offre una gamma completa di servizi finanziari progettati per soddisfare le diverse necessità delle PMI. Le sue divisioni principali sono

• Corporate Banking: fornisce credito alle imprese ad alto potenziale, accompagnandole nel loro percorso di crescita attraverso soluzioni personalizzate basate sulle specifiche esigenze del mercato.
• Investment Banking: offre soluzioni integrate per facilitare l’accesso ai mercati dei capitali, supportando le PMI nella mitigazione dei rischi legati ai tassi d’interesse e alle fluttuazioni valutarie.

In conclusione, in un contesto economico sempre più competitivo, l’accesso al credito rappresenta uno step fondamentale per la crescita delle PMI. In questo percorso, illimity si posiziona come un partner strategico, capace di offrire non solo finanziamenti ma anche un’assistenza specializzata e strumenti tecnologici avanzati. Con la sua missione focalizzata sulle esigenze delle imprese italiane, illimity sta contribuendo a costruire un futuro più solido e prospero per il settore delle PMI in Italia.

Le piccole e medie imprese possono così contare su un alleato affidabile che comprende le sfide del mercato e lavora attivamente per facilitarne la crescita attraverso soluzioni innovative e personalizzate