Richiesta imposte sui guadagni da crypto: attenzione alle truffe

Le criptovalute hanno rivoluzionato il mondo degli investimenti, attirando l’interesse di milioni di persone. Tuttavia, accanto alle opportunità, proliferano anche le frodi. Una delle truffe più diffuse riguarda la richiesta di pagamento di presunte imposte per sbloccare i guadagni derivanti dalle criptovalute. Questo schema fraudolento non si limita solo agli asset digitali, ma coinvolge anche settori come il trading di CFD, forex, futures e azioni.

Come funziona il meccanismo di truffa

Una truffa online è un tipo di frode informatica in cui i malfattori utilizzano inganni o raggiri per sottrarre denaro, dati personali o informazioni sensibili alle loro vittime.

La dinamica è sempre la stessa: le vittime vengono attratte da promesse di guadagni elevati attraverso piattaforme di trading poco affidabili o del tutto inesistenti. Dopo aver investito il proprio denaro e aver visto (spesso tramite dashboard manipolate) un presunto incremento del capitale, arriva il momento di ritirare i fondi. A questo punto, i malfattori impongono il pagamento di un’imposta fittizia per sbloccare i profitti.

Le richieste più comuni includono:

• La richiesta del pagamento di imposta, con l’aliquota prevista in Italia (26%) sulle plusvalenze maturate all’estero. In questo caso, la società di trading non residente, non può operare da sostituto d’imposta, ma è il contribuente a dover dichiarare il reddito nella sua dichiarazione personale. In ogni caso, comunque, le imposte non si pagano all’intermediario non residente, nel caso se questi può operare in Italia tratterrà direttamente le imposte dai guadagni ottenuti, bonificando il netto all’investitore;
• Commissioni di sblocco richieste per ritirare i fondi. Nessuna piattaforma di investimento legittima richiede il pagamento di commissioni per sbloccare fondi già di tua proprietà. Le richieste di pagamento anticipato per accedere ai propri fondi sono un chiaro segnale di frode, spesso accompagnate da pressioni psicologiche per indurre la vittima a pagare rapidamente.
• Contributi antiriciclaggio richiesti per motivi di conformità normativa. Gli obblighi normativi relativi all’antiriciclaggio vengono gestiti da istituzioni finanziarie regolamentate, che trattengono eventuali imposte o commissioni in modo trasparente e automatico, senza richiedere versamenti aggiuntivi all’utente.
• Costi di transazione per inesistenti operazioni su blockchain. Per completare una transazione, accedere ai fondi o trasferire criptovalute non è necessario pagare una commissione aggiuntiva. In realtà, le commissioni di transazione sulle blockchain pubbliche (come Bitcoin o Ethereum) vengono applicate automaticamente dalla rete e non sono richieste direttamente dagli exchange o da terze parti.

Attenzione alle leve psicologiche

I truffatori sfruttano diverse leve psicologiche e tecniche per indurre le vittime a cadere nella trappola. Il loro obiettivo è manipolare l’investitore attraverso strategie studiate per creare un senso di urgenza, confusione o falsa sicurezza. Ecco i principali strumenti su cui fanno leva:

Confusione normativa e ignoranza fiscale

Le normative sulle criptovalute sono ancora poco conosciute dalla maggior parte degli investitori. Questo crea un terreno fertile per i potenziali malfattori, che inventano tasse inesistenti o obblighi legali fasulli per giustificare la richiesta di pagamenti. Le persone, non sapendo come funzionano realmente le imposte su Bitcoin e altre criptovalute, spesso cadono nel tranello pensando che si tratti di un procedimento standard.

Manipolazione psicologica e senso di urgenza

I malfattori creano un ambiente di forte pressione psicologica, facendo credere alla vittima che il tempo sia limitato e che un mancato pagamento comporterà la perdita del capitale. Frasi come “Se non paghi entro 24 ore il tuo saldo verrà azzerato” oppure “I fondi saranno confiscati dall’ente fiscale se non completi il versamento immediatamente” servono a generare panico e spingere la vittima ad agire d’impulso senza verificare la veridicità della richiesta.

Falsi documenti e identità contraffatte

Per rendere la frode più credibile, spesso vengono utilizzati falsi avvisi di enti ufficiali come l’Agenzia delle Entrate o l’IRS (Internal Revenue Service). Questi documenti, apparentemente autentici, possono contenere timbri, firme e riferimenti a normative inesistenti. Inoltre, i millantatori si spacciano per rappresentanti di aziende regolamentate, utilizzando email e siti web che imitano quelli reali.

Manipolazione tecnologica

Un’altra leva molto usata è la manipolazione delle piattaforme di investimento. I malfattori forniscono accesso a siti web o dashboard falsificate che mostrano profitti elevati, facendo credere alla vittima di aver guadagnato grosse somme. Tuttavia, quando l’utente tenta di prelevare, gli viene richiesto di pagare una tassa di sblocco o una commissione di transazione inesistente.

Falsa autorità e affidabilità simulata

Per convincere le vittime, i raggiratori spesso fingono di essere operatori di enti finanziari, consulenti fiscali o addirittura funzionari governativi. Usano un linguaggio tecnico e toni formali per guadagnare credibilità. Inoltre, possono fornire numeri di telefono o indirizzi email apparentemente ufficiali, che però rimandano a centrali fraudolente gestite dagli stessi criminali.

Testimonianze false e recensioni falsificate

Un altro strumento di manipolazione è la diffusione di recensioni positive o testimonianze fasulle che attestano la validità della piattaforma o la correttezza delle procedure di pagamento richieste. Questi commenti, spesso pubblicati su forum o social network, servono a rafforzare la fiducia della vittima e a indurla a credere che altre persone abbiano già pagato senza problemi.

Isolamento della vittima

Una tattica sottile, ma molto efficace, è spingere la vittima a non confrontarsi con esperti o amici prima di effettuare il pagamento. I millantatori possono suggerire di mantenere riservata l’operazione con frasi del tipo “Se chiedi informazioni a terzi potresti compromettere il processo di sblocco”. Questo evita che la vittima riceva consigli utili da persone esperte che potrebbero smascherare la frode.

Come riconoscere la frode

Se stai leggendo questo contributo e riscontri alcuni degli elementi indicati in precedenza, è necessario andare a riconoscere se davvero si tratta di un meccanismo di truffa. In particolare, possiamo dire che esistono alcuni segnali chiari che possono aiutare a individuare questa frode:

• Richiesta di pagamento anticipato: Le imposte sulle criptovalute, laddove dovute, vengono versate attraverso la dichiarazione dei redditi o trattenute automaticamente dai soggetti regolamentati, mai richieste direttamente da una piattaforma;
• Guadagni irrealistici: Se un investimento sembra troppo redditizio per essere vero, probabilmente è una frode;
• Conti bloccati senza giustificazione: Nessuna piattaforma legittima richiede un pagamento per accedere ai propri fondi;
• Documentazione fraudolenta: Alcuni millantatori inviano falsi documenti a nome di enti fiscali ufficiali come l’Agenzia delle Entrate o l’IRS per dare credibilità alla richiesta.

Come comportarsi in caso di truffa

Nel caso in cui si abbia il sospetto di poter essere all’interno di un meccanismo di frode, è importante agire con attenzione. In particolare, è possibile individuare i seguenti passaggi:

1. Interrompere immediatamente ogni comunicazione con la piattaforma ed i suoi gestori e non effettuare ulteriori pagamenti. Spesso può essere utile cambiare tutte le password dei propri account;
2. Verificare i propri movimenti bancari. La truffa si sostanzia nel momento in cui vi è stata un’uscita di denaro. Pertanto, è importante verificare con attenzione i movimenti sul proprio conto bancario. Può essere opportuno contattare l’istituto per bloccare le transazioni sospette ed evitare ulteriori prelievi;
3. Raccogliere tutte le prove: email, ricevute, screenshot e ogni comunicazione ricevuta, può essere una prova concreta di quanto accaduto;
4. Denunciare il caso alle autorità competenti, come la Polizia Postale, la CONSOB o la Guardia di Finanza. Attraverso la documentazione raccolta le autorità competenti potranno capire se si tratta davvero di atto fraudolento o meno;
5. Segnalare la piattaforma fraudolenta, per evitare che altre persone possano cadere nella stessa trappola;
6. Consulta un esperto legale per valutare le possibilità di recuperare i fondi. Spesso si tratta di ipotesi molto difficili, ma un parere può essere comunque importante.

Come effettuare una denuncia alla polizia postale

Se sei stato vittima di una frode legata alle criptovalute, è fondamentale agire rapidamente e denunciare il caso alla Polizia Postale, l’ente specializzato in crimini informatici. La denuncia può essere effettuata in diversi modi e deve essere supportata da tutte le prove disponibili per aumentare le possibilità di un intervento efficace.

Raccogliere le prove

Prima di presentare la denuncia, è essenziale raccogliere tutte le informazioni e le prove che possano dimostrare il raggiro. Ecco cosa devi conservare:

• Email e conversazioni, comprese quelle su WhatsApp, Telegram o social media per ricostruire tutta la situazione dall’inizio;
• Ricevute di pagamento (bonifici, transazioni crypto, ricariche a carte prepagate);
• Screenshot della piattaforma utilizzata, della dashboard con i (falsi) guadagni e delle richieste di pagamento ricevute;
• Documenti falsificati ricevuti (fatture, presunti avvisi fiscali, comunicazioni da enti inesistenti);
• Indirizzi wallet crypto a cui hai inviato denaro e ID delle transazioni sulla blockchain.

Più dettagli fornisci, più sarà semplice per le autorità avviare le indagini e individuare gli eventuali responsabili.

Denuncia online tramite il portale

La Polizia Postale mette a disposizione un portale online per segnalare truffe informatiche. Anche se questa procedura non sostituisce la denuncia ufficiale, può servire per un primo contatto. Per procedere è necessario andare sul sito ufficiale della Polizia Postale e delle Comunicazioni. Una volta effettuato l’accesso, clicca su “Segnala un reato” e successivamente compila il modulo online con tutti i dettagli della truffa e allega eventuali prove. Infine, invia la segnalazione.

Dopo aver fatto la segnalazione online, sarà comunque necessario recarsi di persona presso un ufficio della Polizia Postale per presentare una denuncia formale.

Denuncia di persona presso un ufficio territoriale

Per avviare ufficialmente le indagini, devi recarti in un Commissariato della Polizia Postale o presso una stazione dei Carabinieri o Polizia di Stato. È necessario individuare l’ufficio territoriale più vicino consultando la lista delle sedi della Polizia Postale sul sito ufficiale.

Deve essere spiegata, dettagliatamente la dinamica delle operazioni, anche attraverso la documentazione e le prove raccolte. Dopo aver verbalizzato la denuncia, ti verrà consegnata una copia, utile anche per eventuali azioni legali o richieste di rimborso.

Dopo aver presentato la denuncia è importante monitorare nel tempo lo stato delle indagini, chiedendo aggiornamenti periodici. Inoltre, in caso di danno economico significativo, potresti anche valutare l’assistenza di un avvocato esperto in frodi finanziarie per valutare eventuali azioni legali.

Segnalazione alla CONSOB

Se l’ipotetica frode riguarda una piattaforma di investimento o un broker non autorizzato, puoi anche segnalare il caso alla CONSOB (Commissione Nazionale per le Società e la Borsa). All’interno del sito web è possibile accedere alla sezione dedicata: “Segnalazioni dei risparmiatori“. Anche in questo caso è necessario compilare il modulo con tutti i dettagli del possibile raggiro.

Prevenzione: come proteggersi

Evitare di cadere in queste truffe richiede attenzione e consapevolezza. Il primo passo è verificare sempre l’affidabilità della piattaforma di investimento, accertandosi che sia regolamentata da un’autorità di vigilanza finanziaria riconosciuta. Un ente regolatore offre tutele agli investitori e garantisce che il broker o l’exchange operi in conformità con la legge, riducendo così il rischio di frode.

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Oltre alla piattaforma, è fondamentale controllare attentamente chi propone l’investimento. Solo i soggetti autorizzati possono offrire consulenze finanziarie e suggerire operazioni di trading. Diffidare di chi contatta direttamente tramite social media, email o telefonate non richieste è una buona regola per evitare di finire in schemi fraudolenti.

Un altro segnale d’allarme è qualsiasi richiesta di pagamento per sbloccare presunti guadagni. I fondi legittimi non necessitano di commissioni extra per essere prelevati. Se un’intermediario o una piattaforma impone un costo di sblocco, è molto probabile che si tratti di una truffa. Nessun broker regolamentato richiede anticipi per rendere disponibili gli investimenti o i guadagni generati.

Consulenza fiscale online

Nel caso in cui tu abbia dubbi su un investimento o sospetti di essere all’interno di un meccanismo di frode, affidarti a un esperto può fare la differenza. Quello che possiamo fare è, nel caso, aiutarti con una consulenza online per approfondire tutti gli obblighi fiscali connessi ad un investimento finanziario estero, in particolare:

• La tassazione ai fini delle imposte sui redditi, in particolare, l’imposta sostitutiva del 26%;
• Gli obblighi legati al monitoraggio fiscale di attività patrimoniali e finanziarie di fonte estera ed il pagamento dell’imposta patrimoniale IVAFE.

In questo modo puoi comprendere meglio i tuoi obblighi fiscali e comprendere se sono in linea con quanto ti propone l’intermediario, il broker o la piattaforma di investimento.

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